Financial Planning · Qualidade
FP × Resultado
Clientes com FP têm ROA maior e captam com mais frequência.
ROA = receita do mês ÷ custódia × 12. Contas ativas da XP no mês mais recente do FP.
ROA com FP
Clientes que captaram
Custódia média por cliente
Oportunidade de receita / mês
ROA por faixa de patrimônio
Receita anualizada sobre a custódia, com e sem FP iniciado.
Com FPSem FP
Clientes que captaram no mês
Parcela dos clientes com captação líquida positiva no mês, por faixa.
Com FPSem FP
E a captação em reais?
Assessores: adesão ao FP × ROA
Assessores
Assessores com 3 ou mais contas ativas. Faixas de adesão do relatório de FP: Ouro ≥ 40%, Alto 25–39%, Médio 10–24%, Baixo 3–9%, Crítico abaixo de 3%.
Como ler
- Mostra associação, não causa: clientes mais engajados ou mais ricos podem tanto fazer FP quanto render mais. A comparação por faixa de patrimônio reduz esse efeito, mas não o elimina.
- A receita do mês é parcial até o fechamento e inclui consórcio de meses anteriores e o fee fixo do mês inteiro.
- Na comparação por cliente entram as 11 tabelas de receita que trazem o código do cliente. Seguros saúde, planejamento, financiamento, precatórios e internacional não trazem e ficam de fora; no ROA por assessor entram todas as 16.
- A oportunidade aplica, em cada faixa de PF e no Private, a diferença de ROA entre com e sem FP à custódia de quem não tem FP. É um tamanho de oportunidade, não uma previsão. PJ fica de fora por ter poucos clientes com FP.
- Os números são recalculados no banco a cada hora (ou em "Atualizar agora").